Heb jij ervaring met KYC/CDD gerelateerde werkzaamheden en ben je toe aan een vervolgstap in jouw carrière? Dan heeft Oliver James Professionals een hele interessante mogelijkheid voor jou! Wij bieden jou een uitdagende functie aan als Functional Specialist "Know Your Client" op het gebied van (internationale) complexe klantgroepen bij één van de drie grootbanken in Nederland.
Functieomschrijving:
Als Functional Specialist "Know Your Client" start je binnen één van de procesdomeinen van de bank, namelijk het Know Your Client Centre New Client Take On (werkstroom Business Clients). Dit domein richt zich op de onboarding van nieuwe klanten van de bank. De Business Clients zijn grofweg onderverdeeld in twee type klanten: de Small and Medium Enterprise (SME) klanten (hierbij focus je je op de midden- en kleinbedrijven en schakel je vaak rechtstreeks met de klant) en de Commercial Banking Clients (CBC) (dit zijn klanten met vaak (zeer) complexe bedrijfsstructuren).
Je bent verantwoordelijk voor het analyseren van gegevens van nieuwe klanten. Hierbij is het belangrijk om overwegingen te kunnen maken of we de klant al dan niet accepteren. Daarbij stel je het belang van de klant centraal en houd je rekening met de mogelijke risico's voor de bank. Dit doe je in eerste instantie door middel van deskresearch. Indien er hieruit vragen voortvloeien, dan start je een client outreach traject op om bij de klant de benodigde informatie op te vragen. Met behulp van de verkregen informatie schrijf jij een compleet dossier.
Tijdens het analyseren zorg je ervoor dat de benodigde informatie boven water komt, je signaleert op tijd eventuele problemen en je neemt je collega's van de lokale bank en hun klanten mee in dit proces. De taak waar jij voornamelijk voor verantwoordelijk bent is ervoor zorgen dat de bank zaken doet met klanten die voldoen aan de wet- en regelgeving op het gebied van KI.
Samenwerken en krachten bundelen is dé manier waarop de bank te werk gaat. Het KYC-onderzoek wordt op basis van de Wwft en de WFT verricht en dit wordt vastgelegd in een review. De bestaande klanten en prospects die bij de analisten teams worden onderzocht zijn qua organisatiestructuur zeer complex en kennen een hoog structuurrisico door betrokkenheid van Trust partijen en Private Equity. Denk ook aan de top van de Groot Zakelijke Klanten en Complexe Vastgoed klanten. In veel gevallen hebben de dossiers ook een internationaal karakter. Daarnaast richt het team zich op de analyse van klanten met derdengelden, beleggingsinstellingen, betaaldienstverleners, en crowd funding.
Competenties:
Als Functional Specialist "Know Your Client" is het logisch dat je een aantal eigenschappen bezit zoals klantgerichtheid, communicatiekracht, analytisch en probleemoplossend vermogen, onderbouwd oordelen en resultaten realiseren. Deze eigenschappen zijn onmisbaar binnen dit werkveld. Daarnaast is het ook belangrijk dat je jezelf kan vinden in de volgende punten:
- MBO/HBO/WO werk- en denkniveau;
- Minimaal 0,5 - 1 jaar relevante KYC/CDD gerelateerde werkervaring
- Snel in staat om complexe materie eigen te (willen) maken;
- Maatschappelijk betrokken;
- Goede schriftelijke capaciteiten, om analyses transparant, duidelijk, doelgericht én efficiënt te verwoorden;
- Goede mondelinge vaardigheden, omdat je regelmatig klantcontact zult hebben.
- Kennis t.a.v. financiële criminaliteit en/of financiële dienstverlening is een pré.
Arbeidsvoorwaarden:
- Salaris € 3.000,-/ € 3.500,- o.b.v. 40 uur
- Pensioen
- Flexibele werkuren
- Vakantiegeld
- Reiskostenvergoeding
- Budget voor professionele ontwikkeling
- Bonusregeling
Ben jij de geschikte persoon voor deze functie? Ben jij de nieuwe aanwinst die de bank kan versterken als Functional Specialist "Know Your Client" en zo het verschil kan maken voor de bank, onze klanten én de maatschappij? Solliciteer dan snel! Voor meer informatie kan je contact opnemen met Ismael Ikhouane via 020-8086267 of ismail.ikhouane@oliverjames.com
